Je koppelt ING aan Moneybird via Ponto, een PSD2-koppeling die al in Moneybird is ingebouwd. Transacties worden vier keer per dag ingeladen.
Koppeling maken
Ga in Moneybird naar Instellingen > Bank en klik op ‘Toevoegen’. Kies bij ‘Koppel een andere bank’ voor ‘Koppel een bestaande rekening’. Moneybird leidt je automatisch door de stappen.
Oude transacties toevoegen
ING geeft transacties door vanaf de datum waarop je de koppeling maakt. Oudere transacties voeg je toe door bij ING een MT940- of CAMT.053-bestand te downloaden en dat in Moneybird te uploaden via het tabblad Bank.
Spaarrekening ING verwerken
Bij ING is je spaarrekening geen aparte rekening, maar onderdeel van je gewone rekening. Je kunt de transacties toch in je boekhouding verwerken:
Maak een aparte rekening aan via
Instellingen > Bank > Toevoegen > Rekening zonder koppeling toevoegen.Kies niet voor ‘Bankrekening’ (want dat vereist een IBAN), maar bijvoorbeeld voor ‘Kasboek’.
Geef de rekening een naam als ‘Spaarrekening ING’.
Voeg transacties handmatig toe via
Toevoegen > Handmatig transacties toevoegenin het tabblad Bank.Boek overboekingen naar of van je spaarrekening op de categorie ‘Kruisposten’. Zowel de transactie op je betaalrekening als die op de spaarrekening. Per saldo staat ‘Kruisposten’ dan op nul.
Transacties tussen spaarpotjes zonder IBAN zijn niet zichtbaar in Moneybird.
Verkeerde rekening gekoppeld of transacties verwijderen
Let op: transacties die via een koppeling zijn binnengekomen, horen bijna altijd bij je administratie. Verwijder ze alleen als je zeker weet dat ze er niet in thuishoren.
Wil je toch transacties verwijderen, zet dan eerst de koppeling stop (zie hieronder). Daarna:
Ga naar het tabblad Bank en selecteer de rekening.
Klik op het bolletje voor de datum van een transactie om het afschrift te openen.
Controleer of alle transacties in het afschrift verwijderd mogen worden.
Verwijder het afschrift via het prullenbakje bovenaan.
Herhaal stap 2 t/m 4 totdat je de melding ziet dat er geen transacties meer zijn.
Verwijder daarna de rekening via
Instellingen > Bankmet het prullenbakje. Kun je alleen deactiveren, dan staan er nog transacties. Voer dan eerst de vorige stappen opnieuw uit.
Na het verwijderen kun je de koppeling opnieuw maken via Ponto.
Koppeling stopzetten
Heb je de koppeling via Ponto gemaakt en wil je deze stopzetten? Dan kan dit op twee manieren.
Heb je een verouderde directe koppeling met ING? Ga dan naar je online omgeving bij ING. Je hebt twee opties:
Wijzig een bestaande koppeling. Je wordt doorgestuurd naar Moneybird, waar je de vinkjes voor de rekeningen kunt weghalen.
Ontkoppel alle rekeningen. Dit wordt twee dagen later ook in Moneybird verwerkt. In die tussentijd lijkt de koppeling in Moneybird nog actief, maar er komen geen nieuwe transacties meer binnen.